ابدأ التداول الآن
اشترك في ثوانٍ مجانًا، وادخل إلى منصتك وابدأ التداول بكل سهولة.
افتح حساب تداول افتح حساب تداول تجريبي
أصبحت دبي واحدة من أهم مراكز تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.
تجذب دبي كلاً من المتداولين الأفراد والمؤسسات لعدة أسباب. إن اتصالها العالمي وقطاعها المالي المتطور يجعلانها موطناً للعديد من السكان ذوي الدخل المرتفع، في حين أن المزايا الضريبية والبيئة المواتية للأعمال التجارية تستمر في جذب الشركات لإنشاء أعمالها والاستثمار في المدينة.
دعونا نلقي نظرة على كيفية عمل تداول الفوركس في الإمارات العربية المتحدة، وما الذي يجب مراعاته عند البدء في العمل مع وسيط فوركس.
يخضع تداول الفوركس في الإمارات العربية المتحدة لإشراف عدة هيئات تنظيمية، اعتمادًا على مكان مقر الوسيط ونوع الترخيص الذي يحمله.
تنظم هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA) الشركات المالية التي تعمل داخل مركز دبي المالي الدولي (DIFC). يجب أن يفي الوسيط المرخص من قبل هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA) بمتطلبات صارمة فيما يتعلق برأس المال والامتثال وإعداد التقارير. بالنسبة للمتداولين، هذا يعني رقابة قوية ومعايير حماية واضحة.
ومع ذلك، يصعب على معظم الوسطاء تلبية هذه المتطلبات، ولهذا السبب لا يعمل سوى عدد قليل من وسطاء التجزئة بموجب لوائح هيئة دبي للخدمات المالية.
هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) هي الهيئة التنظيمية الفيدرالية الرئيسية المسؤولة عن أسواق الأوراق المالية والسلع والمشتقات في الإمارات العربية المتحدة.
في عام 2021، قامت SCA بتحديث إطار الترخيص الخاص بها ليشمل خمس فئات من التراخيص. تحدد كل فئة الخدمات التي يمكن أن تقدمها الشركة والمتطلبات التي يجب أن تفي بها.
يمكن للشركات التداول لحسابها الخاص (صنع السوق، التداول الخاص). هذا مخصص بشكل أساسي للمؤسسات وليس للوسطاء الذين يخدمون عملاء التجزئة.
تعمل الشركات نيابة عن العملاء، وتنفذ الأوامر دون المخاطرة بميزانيتها العمومية. تندرج العديد من شركات الوساطة التقليدية تحت هذه الفئة.
تغطي مديري الأصول الذين يديرون محافظ العملاء أو صناديق الاستثمار أو الحسابات التقديرية.
هذه الفئة مخصصة للشركات التي تقدم تحليلات السوق أو الاستشارات المالية أو تقارير الأبحاث، ولكنها لا تنفذ الصفقات بنفسها.
الترخيص الأكثر صلة بوسطاء تداول العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات للأفراد. يسمح هذا الترخيص للشركات بتقديم تداول بالرافعة المالية في العملات الأجنبية والمؤشرات والسلع والمشتقات الأخرى للمقيمين في الإمارات العربية المتحدة. يجب على الوسطاء المرخصين من الفئة 5 الامتثال لمتطلبات صارمة، بما في ذلك:
يختار العديد من المتداولين في دبي أيضًا وسطاء دوليين خاضعين للتنظيم في ولايات قضائية أخرى (على سبيل المثال، جزر فيرجن البريطانية أو قبرص أو سيشيل).
بينما يمكن للوسطاء الخارجيين تقديم رافعة مالية أعلى أو عروض ترويجية أكثر مرونة، يجب على المتداولين مراجعة لوائحهم التنظيمية وسمعتهم وشروطهم العامة بعناية.
تنشئ بعض شركات الوساطة العالمية مكاتب تمثيلية في الإمارات العربية المتحدة. يرجى ملاحظة أن هذه الشركات لا تخضع للتنظيم المباشر من قبل السلطات، وغالبًا ما تدير مكاتب تمثيلية في دبي أو أبو ظبي لتوفير وجود محلي.
يمكن لهذه المكاتب تقديم الدعم للعملاء والتسويق وبناء الشراكات. لكن أنشطة التداول لا تزال تُنفذ بموجب ترخيص الوسيط الخارجي.
يرجى ملاحظة أن هذه الشركات لا تخضع لرقابة مباشرة من قبل السلطات الإماراتية، وغالبًا ما تدير مكاتب تمثيلية في دبي أو أبو ظبي لتوفير الدعم المحلي.
بالنسبة للمتداولين، من المهم أن يفهموا أن مكتب التمثيل ليس مثل الكيان الخاضع للرقابة الكاملة في الإمارات العربية المتحدة.
يمكن لمتداولي الفوركس في دبي والإمارات العربية المتحدة بشكل عام الاختيار من بين مجموعة متنوعة من أنواع الحسابات اعتمادًا على أسلوب التداول ومتطلباتهم. فيما يلي الأنواع الأكثر شيوعًا التي يقدمها الوسطاء:
يربط حساب ECN المتداولين مباشرة بمزودي السيولة، وعادةً ما يكون ذلك بفروق أسعار أولية تبدأ من 0.0 نقطة. ولهذا السبب كان المتداولون يطلقون عليها اسم ”حساب صفر“.
بدلاً من هامش الربح، يتقاضى الوسطاء عمولة لكل لوت. تحظى حسابات ECN بشعبية بين المتداولين النشطين والمضاربين في الإمارات العربية المتحدة الذين يقدرون فروق الأسعار الضيقة والتنفيذ السريع.
تم تصميم الحسابات الخالية من المقايضة لتتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية. لا تفرض هذه الحسابات فوائد ليلية (مقايضات) على المراكز. بدلاً من ذلك، قد يفرض الوسطاء رسومًا إدارية على أدوات معينة بعد فترة الاحتفاظ.
تُستخدم هذه الحسابات بشكل شائع في الإمارات العربية المتحدة وغالبًا ما تكون الخيار الرئيسي للمتداولين المسلمين.
تم إنشاء حسابات Pro للمتداولين ذوي الخبرة الذين يتداولون أحجامًا أكبر. تتميز هذه الحسابات عادةً بفروق أسعار أقل وعمولات مخفضة وسرعات تنفيذ ذات أولوية.
عادةً ما تكون متطلبات الحد الأدنى للإيداع أعلى مقارنة بالحسابات القياسية، ولكن الشروط أكثر ملاءمة للمحترفين والمتداولين ذوي التردد العالي.
تستهدف الحسابات المؤسسية الوسطاء وصناديق التحوط وخزائن الشركات والأفراد ذوي الملاءة المالية العالية. وهي توفر وصولاً مباشراً إلى السوق وسيولة قابلة للتخصيص وأدوات متقدمة مثل اتصال FIX API.
في دبي، غالباً ما تستخدم الحسابات المؤسسية من قبل الشركات التي تسعى إلى التحوط من مخاطر السلع أو العملات بالإضافة إلى التداول المضاربي.
تعد منصات التداول جوهر تجربة الفوركس، وفي الإمارات العربية المتحدة، فإن الخيارات الأكثر استخدامًا هي المعايير العالمية التي يثق بها كل من العملاء الأفراد والمؤسسات.
MT5 هي المنصة الأكثر شعبية بين المتداولين في الإمارات العربية المتحدة. وهي توفر وصولاً متعدد الأصول، ورسوم بيانية متقدمة، وتداول آلي باستخدام Expert Advisors، وتوافقًا عبر أجهزة الكمبيوتر المكتبية والمحمولة والويب.
يبرز العديد من الوسطاء في دبي MT5 كخيارهم الرئيسي بسبب استقرارها ومرونتها.
cTrader هي بديل قوي، يفضله المتداولون الذين يقدرون الشفافية في الأسعار والواجهة الحديثة. توفر المنصة عمق السوق (DOM) وأنواع أوامر متقدمة وأدوات تداول خوارزمية قوية.
غالبًا ما يختار المتداولون في الإمارات العربية المتحدة cTrader لتصميمها البسيط وسرعة التنفيذ، خاصة في بيئات ECN.
يقوم بعض الوسطاء بدمج TradingView للحصول على ميزات الرسوم البيانية والتداول الاجتماعي. على الرغم من أنه لا يتم تقديمه عادةً كمنصة تنفيذ مستقلة، إلا أن TradingView يستخدم بشكل متكرر في الإمارات العربية المتحدة لتحليل السوق ومشاركة أفكار التداول ومرونة الرسوم البيانية.
بالنسبة للمتداولين الذين يفضلون البساطة، يوفر الوسطاء أيضًا منصات WebTrader وتطبيقات الهاتف المحمول الخاصة بهم. هذه مفيدة بشكل خاص للمبتدئين أو للمتداولين الذين يرغبون في الوصول السريع دون تثبيت برامج إضافية.
عند مقارنة وسطاء الفوركس في الإمارات العربية المتحدة، تعد الرسوم من أول الأشياء التي ينظر إليها المتداولون. قد تختلف الهيكلية بين الوسطاء، ولكن فيما يلي التكاليف الرئيسية التي يجب أن تكون على دراية بها:
الفرق بين سعر العرض والطلب هو التكلفة الأكثر وضوحًا في التداول. غالبًا ما تعلن حسابات ECN في دبي عن فروق أسعار أولية تبدأ من 0.0 نقطة، بينما قد تتضمن الحسابات القياسية هامش ربح صغير.
بالنسبة للأزواج الرئيسية مثل EUR/USD، فإن فروق الأسعار التي تبلغ حوالي 1 نقطة شائعة بين الوسطاء التنافسيين.
في حسابات ECN أو Pro، يتقاضى الوسطاء عمولة ثابتة لكل لوت. في دبي، تتراوح العمولات عادةً بين 6 و12 دولارًا لكل لوت. يستفيد المتداولون ذوو الحجم الكبير أحيانًا من خصومات العمولات المتدرجة.
المقايضات هي مدفوعات فائدة يتم تطبيقها عند الاحتفاظ بالمراكز طوال الليل. نظرًا لأن العديد من المتداولين في الإمارات العربية المتحدة يفضلون الحسابات الخالية من المقايضات، يتم إلغاء رسوم المقايضة ويمكن استبدالها بعد فترة معينة بعمولة صغيرة ثابتة، مثل 10 دولارات لكل لوت.
يوصى بالتحقق من كيفية تعامل الوسيط مع المقايضات على السلع أو المؤشرات أو عقود الفروقات المشفرة.
بينما يقدم معظم الوسطاء في الإمارات العربية المتحدة إيداعات مجانية، يفرض بعضهم رسومًا على عمليات السحب اعتمادًا على الطريقة المستخدمة.
التمويل المحلي من خلال البطاقات أو التحويلات المصرفية أو المحافظ الإلكترونية أمر شائع. وهنا، السرعة مهمة حقًا! في هذه المنطقة، يتوقع المتداولون أن تتم معالجة عمليات السحب بسرعة، حيث تتحرك الأموال بسرعة.
رسوم عدم النشاط هي رسوم يفرضها بعض الوسطاء عندما لا يكون هناك أي نشاط في حساب التداول مثل التداولات أو الإيداعات أو السحوبات لفترة معينة.
يفرض بعض الوسطاء رسومًا إذا ظل الحساب غير مستخدم لعدة أشهر. من الجدير التحقق من الشروط لتجنب المفاجآت.
التداول بدون فوائد هو أحد أهم الميزات للمتداولين في دبي وجميع أنحاء الإمارات العربية المتحدة. بدلاً من دفع أو تلقي فوائد ليلية عند ترك المراكز مفتوحة، تزيل الحسابات الخالية من الفوائد هذه الرسوم لتلبية التفضيلات المحلية واحتياجات الامتثال.
في الإعداد الخالي من الفوائد، يتم تنفيذ التداولات بشكل طبيعي ولكن بدون رسوم فوائد ليلية. قد يفرض بعض الوسطاء رسومًا إدارية صغيرة على أدوات معينة إذا تم الاحتفاظ بالمركز لأكثر من عدد محدد من الأيام. وهذا يضمن بقاء الحساب عادلاً مع احترام مبادئ التداول بدون فوائد.
يتم اختيار الحسابات بدون فوائد على نطاق واسع من قبل المقيمين في الإمارات العربية المتحدة، ليس فقط لأسباب دينية، ولكن أيضًا من قبل المتداولين على المدى الطويل الذين يفضلون هياكل تكلفة أبسط. وهي مفيدة بشكل خاص لأولئك الذين يحتفظون بمراكزهم لعدة أيام أو أسابيع.
في دبي، يعد التداول بدون فوائد عرضًا قياسيًا، لذا يجب أن يوفره أي وسيط جاد في خدمة عملاء الإمارات العربية المتحدة.
في الإمارات العربية المتحدة، لا تقتصر حماية المتداولين على الحصول على ترخيص فقط. يجب على المستثمرين أيضًا النظر في كيفية عمل الوسطاء ومقارنتها.
توفر اللوائح التنظيمية طبقة من الحماية، ولكن يجب على المتداولين أيضًا اتخاذ خطوات عملية للتأكد من كيفية تعامل الوسيط مع الحسابات والسحوبات والنزاعات.
سيطلب الوسطاء ذوو السمعة الطيبة دائمًا إثبات الهوية والعنوان قبل السماح بالتداول الحي. تعد عملية ”اعرف عميلك“ (KYC) جزءًا من الامتثال العالمي وتحمي كل من العميل والوسيط من الاحتيال أو سوء الاستخدام.
قد تبدو العملية وكأنها خطوة إضافية وتضييعًا للوقت، ولكن في النهاية تكون الحسابات التي تم التحقق منها أكثر أمانًا وتسهل عمليات السحب.
في الإمارات العربية المتحدة، يسلط الوسطاء التنافسيون الضوء على عمليات السحب الفورية أو على الأقل في نفس اليوم، خاصة بالنسبة للتحويلات المصرفية المحلية أو المدفوعات بالبطاقات.
يجب على المتداولين التحقق مما إذا كانت هناك أي رسوم سحب وما إذا كانت الأموال مودعة في حسابات منفصلة عن رأس مال الوسيط نفسه.
خيارات الخدمات المصرفية المحلية
المحافظ الإلكترونية وبوابات الدفع
العملات المشفرة
التحويلات المصرفية الدولية
تحويلات SWIFT بالدولار الأمريكي واليورو والجنيه الإسترليني والدينار الإماراتي (عادةً ما تكون أبطأ، 2-5 أيام عمل)
لا يزال من الممكن حدوث نزاعات بين الوسيط والعميل. حتى الترخيص القوي والسمعة الطيبة لا يمكنهما منع المواقف السلبية تمامًا.
يجب على الوسيط الخاضع لرقابة SCA أو DFSA توفير قنوات واضحة لمعالجة الشكاوى وتصعيد القضايا التي لم يتم حلها إلى الجهة التنظيمية.
الوسطاء الخارجيون غير ملزمين عمومًا بآليات النزاع المحلية. يجب على المتداولين اتخاذ احتياطاتهم الخاصة. يمكن أن توفر قراءة المنتديات ومواقع التقييم أيضًا رؤى مفيدة حول ممارسات الوسيط.
يقدم بعض الوسطاء تأمينًا لحماية العملاء يغطي أرصدة المتداولين حتى حد معين، غالبًا 500,000 دولار أو حتى مليون دولار.
على الرغم من أن هذا ليس مطلبًا قانونيًا في الإمارات العربية المتحدة، إلا أنه يمثل طبقة إضافية من الطمأنينة للعملاء. إذا أبرز الوسيط مثل هذا التأمين، فهذا يدل على استعداده للاستثمار في ثقة العملاء.
هل تداول الفوركس قانوني في دبي؟
نعم. تداول الفوركس قانوني في دبي إذا كنت تستخدم وسيطًا مرخصًا من قبل الهيئات التنظيمية مثل SCA أو DFSA، أو وسيطًا خارجيًا يقبل عملاء من الإمارات العربية المتحدة.
هل يجب عليّ دفع ضرائب على أرباح الفوركس في الإمارات العربية المتحدة؟
لا. لا تطبق الإمارات العربية المتحدة ضريبة الدخل الشخصي، لذا فإن أرباح الفوركس معفاة من الضرائب بشكل عام للمتداولين الأفراد.
ما هو الحد الأدنى للإيداع لفتح حساب فوركس في دبي؟
يختلف ذلك. يقبل العديد من الوسطاء مبلغًا صغيرًا يصل إلى 100 دولار، بينما قد تتطلب الحسابات الاحترافية أو المؤسسية 10,000 دولار أو أكثر.
هل تتوفر حسابات خالية من المقايضة في دبي؟
نعم. يقدم معظم الوسطاء الذين يخدمون عملاء الإمارات العربية المتحدة حسابات خالية من المقايضة لتلبية التفضيلات المحلية واحتياجات الامتثال.
ما مدى سرعة عمليات السحب من الوسطاء في دبي؟
يقوم الوسطاء ذوو السمعة الطيبة بمعالجة عمليات السحب في نفس اليوم أو في اليوم التالي، خاصة بالنسبة للتحويلات المصرفية المحلية والبطاقات.
ما الفرق بين وسيط SCA ووسيط DFSA؟
تسري تراخيص SCA في جميع أنحاء الإمارات العربية المتحدة، بينما تنظم DFSA الشركات داخل المنطقة الحرة DIFC. كلاهما يوفر رقابة قوية ولكن بنطاقات ومتطلبات مختلفة قليلاً.
هل يمكن لغير المقيمين في الإمارات العربية المتحدة فتح حسابات مع وسطاء دبي؟
نعم. يقبل العديد من الوسطاء المرخصين في الإمارات العربية المتحدة عملاء دوليين، ولكن قد تختلف الأهلية والشروط اعتمادًا على اللوائح المحلية في بلد المتداول.
هل هناك حدود للرافعة المالية في الإمارات العربية المتحدة؟
نعم. غالبًا ما يحدد الوسطاء الخاضعون لرقابة هيئة الأوراق المالية في الإمارات العربية المتحدة (SCA) سقفًا للرافعة المالية (على سبيل المثال، 1:50 أو 1:100) لحماية العملاء الأفراد. قد يقدم الوسطاء الخارجيون رافعة مالية أعلى، تصل أحيانًا إلى 1:500 أو أكثر.
هل يوفر الوسطاء في دبي تأمينًا لحماية العملاء؟
بعضهم يفعل ذلك. يغطي بعض الوسطاء أرصدة العملاء حتى 500,000 دولار أو 1 مليون دولار ضد الإفلاس. هذا ليس إلزاميًا ولكنه يضيف طبقة من الثقة.
كيف أتحقق من صحة وسيط الفوركس في دبي؟
ابحث عن رقم ترخيص الوسيط على موقع SCA أو DFSA، وتأكد من عنوان مكتبه المسجل، واختبر خدمة الدعم قبل إيداع الأموال.
أثبتت دبي نفسها كواحدة من المراكز الرائدة عالمياً لتداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات، مدعومة بتنظيم واضح وقاعدة متنامية من المتداولين الأفراد والمؤسسات.
في ZitaPlus، نجمع بين الأسعار الممتازة والشفافية الكاملة والدعم الوثيق لمساعدة المتداولين والمؤسسات على تحقيق أهدافهم المالية. بفضل السيولة المتعددة الأصول والأسعار التنافسية والتنفيذ السريع، أصبحنا في وضع يسمح لنا بخدمة المتداولين الأفراد والعملاء المحترفين في الإمارات العربية المتحدة وخارجها.
هل ترغب في تعلم كيفية النظر إلى الأسواق المالية من زاوية مختلفة؟ إذن استمر في القراءة واستثمر بنفسك مع ZitaPlus.
