ابدأ التداول الآن
اشترك في ثوانٍ مجانًا، وادخل إلى منصتك وابدأ التداول بكل سهولة.
افتح حساب تداول افتح حساب تداول تجريبي
في التداول، لا يقتصر النجاح على إيجاد الفرص المناسبة فحسب، بل يتعلق أيضًا بإدارة المخاطر بفعالية. واحدة من أكثر تقنيات التحكم في المخاطر الموصى بها على نطاق واسع هي قاعدة 2٪. تضع هذه القاعدة حدًا واضحًا لمقدار رأس المال الذي يجب أن تخاطر به في أي صفقة تداول. من خلال القيام بذلك، يمكن للمتداولين الحفاظ على الانضباط، والحفاظ على رأس مالهم، والبقاء في اللعبة لفترة كافية للسماح باستمرار الاستراتيجيات الرابحة. بغض النظر عن خبرتك في التداول، يمكن أن يكون فهم قاعدة 2٪ وتطبيقها جزءًا أساسيًا من نجاحك على المدى الطويل. لذا، دعنا نتعمق في شرح ماهية هذه القاعدة وكيف يمكن تطبيقها.
قاعدة 2٪ هي استراتيجية أساسية لإدارة المخاطر تحد من تعرضك للمخاطر بما لا يزيد عن 2٪ من إجمالي رأس مال التداول في صفقة واحدة. لا يتعلق الأمر بحجم المركز الذي تتخذه، بل بالمبلغ الذي أنت على استعداد لخسارته إذا سارت الصفقة عكس ما تريد.
على سبيل المثال، إذا كان حساب التداول الخاص بك يحتوي على 10,000 دولار، فإن قاعدة 2٪ تعني أنه لا يجب أن تخاطر بأكثر من 200 دولار في أي صفقة فردية. ويشمل ذلك تحديد مستوى وقف الخسارة بناءً على إعدادات الصفقة وحساب حجم مركزك وفقًا لذلك.
تحظى هذه القاعدة بشعبية خاصة بين المتداولين الأفراد للأسباب التالية:
بدلاً من التركيز على المبلغ الذي يمكنك كسبه من كل صفقة، تحول قاعدة 2٪ الانتباه نحو الحفاظ على رأس المال، وهو أمر مهم لنجاح التداول على المدى الطويل.
يستخدم المتداولون هذه القاعدة لأنها توفر إطارًا متسقًا وموضوعيًا لإدارة المخاطر. في التداول، يعد الحفاظ على رأس المال أكثر أهمية من تعظيم الأرباح في صفقة واحدة. تساعد هذه القاعدة المتداولين على تجنب الخسائر الكبيرة التي قد تعرض قدرتهم على البقاء نشطين في السوق للخطر.
في الأسواق المتقلبة، يصبح هذا النوع من إدارة المخاطر المنظمة أكثر أهمية. فهو يوفر الحماية ضد تقلبات الأسعار غير المتوقعة. ولهذا السبب يعد تقنية أساسية في معظم خطط التداول الاحترافية.
لا يقتصر التطبيق على مجرد الحد من حجم الخسارة. بل يتطلب حسابًا وانضباطًا واستخدام أدوات تداول أساسية، خاصة أوامر وقف الخسارة. فيما يلي شرح تفصيلي لكيفية تطبيق المتداولين لهذه الاستراتيجية:
1. حدد حجم حسابك
ابدأ بحساب القيمة الإجمالية لحساب التداول الخاص بك. على سبيل المثال، إذا كان رصيد حسابك 10,000 دولار، فإن خسارتك القصوى لكل صفقة بموجب قاعدة 2٪ ستكون 200 دولار.
2. حدد المخاطرة لكل صفقة
اضرب حجم حسابك في 2٪ لتحديد مبلغ المخاطرة. يجب أن يشمل هذا الرقم مخاطر حركة الأسعار وتكاليف المعاملات، إذا كان ذلك مناسبًا.
3. حدد إعداد التداول ووقف الخسارة
اختر مستوى فني (دعم/مقاومة، متوسط متحرك، إلخ) تخرج عنده من التداول إذا تحرك ضدك. هذا يحدد مستوى وقف الخسارة. المسافة بين دخولك ووقف الخسارة تحدد عدد الوحدات التي يمكنك تحمل تداولها.
4. احسب حجم المركز
استخدم الصيغة:
حجم المركز = مبلغ المخاطرة / (سعر الدخول – سعر وقف الخسارة)
يساعد ذلك على ضمان عدم تجاوز عتبة المخاطرة البالغة 2% مهما كان حجم الصفقة كبيرًا أو صغيرًا.
5. تنفيذ الصفقة بانضباط
بمجرد دخولك المركز، التزم بخطتك. لا توسع وقف الخسارة أو تزيد حجم مركزك في منتصف الصفقة. لا تعمل القاعدة إلا عندما يتم اتباعها باستمرار.
يستخدم المتداولون الأفراد والمؤسسات قاعدة 2٪ على نطاق واسع لسبب وجيه. فهي مفيدة بشكل خاص في الحفاظ على رأس المال والقدرة على البقاء على المدى الطويل. كما يجب على المتداول أن يتحلى بالانضباط لاتباع هذا النهج والتزام به حتى يعمل على النحو الأمثل. فيما يلي بعض الفوائد الرئيسية:
حتى سلسلة من الصفقات الخاسرة لن تقضي على حسابك بسرعة إذا طبقت قاعدة 2٪ باستمرار. وهذا يجعل من السهل التعافي خلال الفترات المربحة.
من خلال إجبارك على حساب المخاطر قبل الدخول في صفقة، تدفعك القاعدة بشكل طبيعي إلى التخطيط للصفقات بشكل أكثر شمولاً. كما تقلل من القرارات المتسرعة.
إن معرفة أن صفقة واحدة لن تدمر حسابك تساعد في تقليل ردود الفعل العاطفية مثل البيع بدافع الذعر أو التداول بدافع الانتقام. يصبح المتداولون أقل تفاعلاً مع التقلبات قصيرة المدى.
يتيح الاتساق في التعرض للمخاطر تحليلًا أفضل لأدائك بمرور الوقت. ويخلق منحنى أسهم أكثر استقرارًا، وهو أمر ضروري لتقييمات التداول الاحترافية.
لا تقتصر قاعدة 2٪ على فئة أصول معينة. سواء كنت تتداول الفوركس أو السلع أو المؤشرات أو الأسهم، يمكنك تطبيقها بفعالية، بغض النظر عن استراتيجيتك أو إطارك الزمني للتداول.
على الرغم من فعالية قاعدة 2% في إدارة المخاطر، إلا أنها تأتي مع بعض القيود. اعتمادًا على أسلوب التداول ورأس المال وظروف السوق، قد يواجه المتداولون بعض العيوب:
بالنسبة للمتداولين ذوي الثقة العالية أو أثناء اتجاهات السوق القوية، قد يبدو المخاطرة بنسبة 2% فقط أمرًا محافظًا للغاية. يمكن أن يؤدي ذلك إلى إبطاء نمو رأس المال، خاصة إذا كان المتداول يتمتع بمعدل ربح مرتفع أو إعدادات مخاطرة مقابل عائد مواتية.
إذا كان حساب التداول الخاص بك صغيرًا، فقد لا تكون 2٪ من رأس المال كافية لإجراء صفقات ذات مغزى، خاصة عند تداول الأصول ذات متطلبات الهامش الأعلى. يصبح حجم المركز تحديًا في هذه الحالات.
تدير القاعدة حجم خسارتك، ولكنها لا تدير جودة صفقاتك. يمكن أن تؤدي سلسلة من الصفقات السيئة الاختيار إلى تآكل رأس المال الخاص بك، حتى إذا اتبعت القاعدة باستمرار.
في الأسواق المتقلبة، قد يكون من الصعب وضع مستويات وقف الخسارة ضمن حدود قاعدة 2٪. قد يتم إيقافك قبل الأوان أو تفوتك الفرص بسبب قيود المخاطر الصارمة.
لكي تعمل قاعدة 2٪، يجب على المتداولين حساب أحجام المراكز ووقف الخسائر بدقة. هذا يضيف تعقيدًا ووقتًا إلى عملية التحضير للتداول، خاصة للمبتدئين.
توفر قاعدة 2% نهجًا عمليًا ومنضبطًا لإدارة المخاطر في التداول. يساعد الحد من الخسائر إلى جزء صغير من رأس المال على حماية الاستدامة على المدى الطويل وتقليل الضغط العاطفي الناتج عن التراجعات الكبيرة. على الرغم من أنها لا تضمن النجاح أو تمنع جميع المخاطر، إلا أنها تشكل أساسًا متينًا للتداول المسؤول، خاصةً عند دمجها مع اختيار مدروس للصفقات واستراتيجيات واقعية لوقف الخسارة.
يمكن للمتداولين الذين يفهمون نقاط القوة والقيود لهذه القاعدة تحسين أسلوب تداولهم وحجم حساباتهم وتحملهم للمخاطر. وهذا يجعل هذه الطريقة جزءًا مرنًا وفعالًا من أي خطة سليمة لإدارة المخاطر.
ما الفرق بين حجم المركز وإدارة المخاطر؟
يشير حجم المركز إلى حجم الصفقة من حيث الوحدات أو اللوتات، بينما تشمل إدارة المخاطر تقنيات أوسع نطاقًا مثل وقف الخسائر وتنويع المحفظة وقواعد مثل قاعدة 2٪. حجم المركز هو أحد مكونات إدارة المخاطر الشاملة.
كيف تؤثر الرافعة المالية على استراتيجيات التحكم في المخاطر؟
تزيد الرافعة المالية من العوائد والخسائر المحتملة. حتى عند استخدام قاعدة 2٪، يمكن أن تؤدي الرافعة المالية المفرطة إلى خسائر كبيرة. يجب أن تأخذ استراتيجيات التحكم في المخاطر في الاعتبار تأثير الرافعة المالية في تضخيم المخاطر لتجنب التعرض المفرط لها.
هل يمكنك الجمع بين قاعدة 2٪ وأوامر وقف الخسارة المتحركة؟
نعم. يمكن استخدام أوامر وقف الخسارة المتحركة لتأمين الأرباح مع الالتزام بحد المخاطرة البالغ 2٪ في إعداد الصفقة الأولي. يتيح هذا الجمع إدارة ديناميكية للمخاطر مع تحرك السوق لصالحك.
هل قاعدة 2٪ مناسبة لاستراتيجيات التداول قصيرة الأجل مثل المضاربة؟
غالبًا ما يقوم المضاربون بالعديد من الصفقات ذات الأهداف الصغيرة وأوامر الإيقاف الضيقة. على الرغم من أن قاعدة 2٪ لا تزال قابلة للتطبيق، يفضل العديد من المضاربين المخاطرة بأقل من ذلك (مثل 0.5٪ - 1٪) لكل صفقة بسبب تكرار وسرعة الصفقات.
ماذا يجب أن يفعل المتداولون بعد سلسلة خسائر متتالية، حتى عند استخدام قاعدة 2٪؟
بعد خسائر متعددة، من الحكمة التوقف مؤقتًا وإعادة تقييم الاستراتيجية. حتى مع وجود قاعدة مخاطر سليمة، قد تشير الخسائر المتكررة إلى إعدادات سيئة أو ظروف سوقية لا تناسب الاستراتيجية أو مشكلات نفسية تؤثر على التنفيذ.
هل ترغب في تعلم كيفية النظر إلى الأسواق المالية من زاوية مختلفة؟ إذن استمر في القراءة واستثمر بنفسك مع ZitaPlus.
