Начать торговать сейчас
ZitaPlus: знания и поддержка для вашего успеха.
Открыть реальный счёт Открыть демо-счёт
Дубай стал одним из важнейших центров торговли на рынке Форекс и CFD в регионе Ближнего Востока и Северной Африки.
Дубай привлекает как индивидуальных трейдеров, так и учреждения по нескольким причинам. Благодаря глобальной связности и развитому финансовому сектору, здесь проживает много высокодоходных резидентов, а налоговые льготы и благоприятная для бизнеса среда продолжают привлекать компании для открытия и инвестирования в город.
Давайте посмотрим, как работает торговля на Форекс в ОАЭ и что нужно учитывать, начиная работать с форекс-брокером.
Торговля на Форекс в ОАЭ контролируется несколькими регулирующими органами, в зависимости от места нахождения брокера и типа лицензии, которой он обладает.
DFSA регулирует деятельность финансовых компаний, работающих в Международном финансовом центре Дубая (DIFC). Брокер, имеющий лицензию DFSA, должен соответствовать строгим требованиям в отношении капитала, соблюдения нормативных требований и отчетности. Для трейдеров это означает строгий надзор и четкие стандарты защиты.
Однако большинству брокеров сложно выполнить эти требования, поэтому только несколько розничных брокеров работают в соответствии с регулированием DFSA.
Управление по ценным бумагам и товарам (SCA) является основным федеральным регулятором, ответственным за рынки ценных бумаг, товаров и деривативов в ОАЭ.
В 2021 году SCA обновила свою систему лицензирования, включив в нее пять категорий лицензий. Каждая категория определяет услуги, которые может предлагать компания, и требования, которым она должна соответствовать.
Компании могут торговать за свой счет (маркет-мейкинг, торговля за свой счет). Это в основном касается институциональных инвесторов, а не брокеров, обслуживающих розничных клиентов.
Компании действуют от имени клиентов, выполняя заказы без риска для собственного баланса. Многие традиционные брокерские компании подпадают под эту категорию.
Охватывает управляющих активами, которые управляют портфелями клиентов, инвестиционными фондами или дискреционными счетами.
Эта категория предназначена для компаний, которые предоставляют рыночный анализ, финансовые консультации или исследовательские отчеты, но сами не осуществляют торговые операции.
Наиболее актуальная лицензия для розничных брокеров Форекс и CFD. Она позволяет компаниям предлагать жителям ОАЭ торговлю с использованием кредитного плеча на рынке Форекс, индексов, сырьевых товаров и других деривативов. Лицензированные брокеры категории 5 должны соблюдать строгие требования, в том числе:
Многие трейдеры в Дубае также выбирают международных брокеров, регулируемых в других юрисдикциях (например, на Британских Виргинских островах, Кипре или Сейшельских островах).
Хотя оффшорные брокеры могут предлагать более высокое кредитное плечо или более гибкие промоакции, трейдеры должны внимательно изучить их регулирование, репутацию и общие условия.
Некоторые глобальные брокеры открывают представительства в ОАЭ. Обратите внимание, что эти компании не регулируются напрямую органами власти, они часто открывают представительства в Дубае или Абу-Даби, чтобы обеспечить присутствие на местном рынке.
Эти представительства могут предоставлять поддержку клиентам, заниматься маркетингом и налаживать партнерские отношения. Однако торговая деятельность по-прежнему осуществляется в рамках оффшорной лицензии брокера.
Обратите внимание, что эти фирмы не подлежат прямому регулированию со стороны властей ОАЭ, они часто открывают представительства в Дубае или Абу-Даби для обеспечения местной поддержки.
Для трейдеров важно понимать, что представительство не является полноценной организацией, регулируемой ОАЭ.
Форекс-трейдеры в Дубае и других регионах ОАЭ могут выбирать из различных типов счетов в зависимости от своего стиля торговли и требований. Вот наиболее распространенные типы счетов, предлагаемые брокерами:
Счет ECN напрямую связывает трейдеров с поставщиками ликвидности, обычно с сырыми спредами, начинающимися от 0,0 пунктов. Поэтому трейдеры называют их «нулевыми счетами».
Вместо наценки брокеры взимают комиссию за лот. Счета ECN популярны среди активных трейдеров и скальперов в ОАЭ, которые ценят узкие спреды и быстрое исполнение.
Счета без свопа разработаны в соответствии с принципами шариата. Они не взимают ночные проценты (свопы) по позициям. Вместо этого брокеры могут взимать административную плату за определенные инструменты после периода удержания.
Эти счета широко используются в ОАЭ и часто являются основным выбором для мусульманских трейдеров.
Профессиональные счета созданы для опытных трейдеров, которые торгуют большими объемами. Они обычно отличаются более низкими спредами, сниженными комиссиями и приоритетной скоростью исполнения.
Минимальные требования к депозиту обычно выше по сравнению со стандартными счетами, но условия лучше подходят для профессионалов и высокочастотных трейдеров.
Институциональные счета предназначены для брокеров, хедж-фондов, корпоративных казначейств и состоятельных частных лиц. Они предлагают прямой доступ к рынку, настраиваемую ликвидность и расширенные инструменты, такие как подключение FIX API.
В Дубае институциональные счета часто используются компаниями, которые помимо спекулятивной торговли стремятся хеджировать риски, связанные с сырьевыми товарами или валютами.
Торговые платформы являются основой работы на рынке Форекс, и в ОАЭ наиболее широко используются варианты, соответствующие мировым стандартам, которым доверяют как розничные, так и институциональные клиенты.
MT5 — самая популярная платформа среди трейдеров ОАЭ. Она предлагает доступ к нескольким активам, расширенные возможности построения графиков, автоматическую торговлю с помощью советников и совместимость с настольными компьютерами, мобильными устройствами и веб-браузерами.
Многие брокеры в Дубае выделяют MT5 как свою флагманскую платформу из-за ее стабильности и гибкости.
cTrader — сильная альтернатива, которую предпочитают трейдеры, ценящие прозрачное ценообразование и современный интерфейс. Платформа предоставляет глубину рынка (DOM), расширенные типы ордеров и мощные алгоритмические торговые инструменты.
Трейдеры из ОАЭ часто выбирают cTrader за ее лаконичный дизайн и быстрое исполнение, особенно в среде ECN.
Некоторые брокеры интегрируют TradingView для построения графиков и социального трейдинга. Хотя TradingView обычно не предлагается в качестве отдельной платформы для исполнения ордеров, в ОАЭ она часто используется для анализа рынка, обмена торговыми идеями и гибкости построения графиков.
Для трейдеров, которые предпочитают простоту, брокеры также предоставляют платформы WebTrader и собственные мобильные приложения. Они особенно полезны для начинающих или для трейдеров, которые хотят получить быстрый доступ без установки дополнительного программного обеспечения.
При сравнении форекс-брокеров в ОАЭ комиссии — это одно из первых, на что обращают внимание трейдеры. Структура может варьироваться между брокерами, но вот основные расходы, о которых вам следует знать:
Разница между ценой спроса и ценой предложения — это наиболее заметные расходы при торговле. ECN-счета в Дубае часто рекламируют сырые спреды, начинающиеся от 0,0 пипса, в то время как стандартные счета могут включать небольшую наценку.
Для основных пар, таких как EUR/USD, спреды около 1 пункта являются обычным явлением среди конкурентоспособных брокеров.
На счетах ECN или Pro брокеры взимают фиксированную комиссию за лот. В Дубае комиссии обычно варьируются от 6 до 12 долларов за круглый лот. Трейдеры с большим объемом торгов иногда получают выгоду от многоуровневых скидок на комиссию.
Свопы — это процентные выплаты, применяемые при удержании позиций в течение ночи. Поскольку многие трейдеры из ОАЭ предпочитают счета без свопов, сборы за свопы снимаются и могут быть заменены через определенный период небольшой фиксированной комиссией, например 10 долларов за лот.
Рекомендуется проверить, как брокер обрабатывает свопы по товарам, индексам или криптовалютным CFD.
Хотя большинство брокеров в ОАЭ предлагают бесплатное пополнение счетов, некоторые взимают комиссию за снятие средств в зависимости от метода.
Обычно используется местное финансирование с помощью карт, банковских переводов или электронных кошельков. И здесь скорость действительно имеет значение! В этом регионе трейдеры ожидают, что вывод средств будет обрабатываться быстро, так как деньги движутся быстро.
Комиссия за бездействие — это комиссия, которую некоторые брокеры взимают, когда на торговом счете в течение определенного периода нет активности, такой как сделки, депозиты или вывод средств.
Некоторые брокеры взимают комиссию, если счет остается неиспользованным в течение нескольких месяцев. Стоит ознакомиться с условиями, чтобы избежать неприятных сюрпризов.
Торговля без свопа — одна из самых важных функций для трейдеров в Дубае и по всему ОАЭ. Вместо того, чтобы платить или получать ночные проценты, когда позиции остаются открытыми, счета без свопа устраняют эти сборы, чтобы соответствовать местным предпочтениям и требованиям соответствия.
В настройках без свопа сделки выполняются в обычном режиме, но без ночных сборов за своп. Некоторые брокеры могут взимать небольшую административную плату за определенные инструменты, если позиция удерживается более определенного количества дней. Это обеспечивает справедливость счета при соблюдении принципов торговли без свопа.
Счета без свопа широко используются жителями ОАЭ не только по религиозным причинам, но и долгосрочными трейдерами, которые предпочитают более простую структуру затрат. Они особенно полезны для тех, кто удерживает позиции в течение нескольких дней или недель.
В Дубае торговля без свопа является стандартным предложением, поэтому любой брокер, серьезно относящийся к обслуживанию клиентов из ОАЭ, должен ее предлагать.
В ОАЭ защита трейдеров основана не только на наличии лицензии. Инвесторы также должны учитывать и сравнивать способы работы брокеров.
Регулирование обеспечивает определенную степень защиты, но трейдеры также должны принимать практические меры, чтобы убедиться в том, как брокер обрабатывает счета, вывод средств и споры.
Уважаемые брокеры всегда запрашивают подтверждение личности и адреса, прежде чем разрешить реальную торговлю. Этот процесс «Знай своего клиента» (KYC) является частью глобального комплаенса и защищает как клиента, так и брокера от мошенничества или злоупотребления.
Этот процесс может показаться лишним шагом и небольшой потерей времени, но в конечном итоге верифицированные счета более безопасны и упрощают вывод средств.
В ОАЭ конкурентоспособные брокеры предлагают мгновенный или, по крайней мере, однодневный вывод средств, особенно для местных банковских переводов или платежей по картам.
Трейдеры должны проверить, взимается ли комиссия за вывод средств и хранятся ли средства на отдельных счетах, отдельных от собственного капитала брокера.
Местные банковские опции
Электронные кошельки и платежные шлюзы
Криптовалюты
Международный банковский перевод
SWIFT-переводы в USD, EUR, GBP и AED (обычно более медленные, 2–5 рабочих дней)
Между брокером и клиентом все еще могут возникать споры. Даже надежная лицензия и солидная репутация не могут полностью предотвратить негативные ситуации.
Брокер, регулируемый SCA или DFSA, должен предоставить четкие каналы для рассмотрения жалоб и передачи нерешенных вопросов в регулирующий орган.
Оффшорные брокеры, как правило, не связаны местными механизмами разрешения споров. Трейдеры должны принимать свои собственные меры предосторожности. Чтение форумов и рейтинговых сайтов также может дать полезную информацию о практике брокера.
Некоторые брокеры предлагают страхование защиты клиентов, которое покрывает балансы трейдеров до определенного предела, часто 500 000 или даже 1 миллион долларов.
Хотя это не является юридическим требованием в ОАЭ, это дополнительная гарантия для клиентов. Если брокер подчеркивает наличие такого страхования, это показывает, что он готов инвестировать в доверие клиентов.
Является ли торговля на Форекс законной в Дубае?
Да. Торговля на Форекс является законной в Дубае, если вы используете брокера, уполномоченного регулирующими органами, такими как SCA или DFSA, или оффшорного брокера, который принимает клиентов из ОАЭ.
Должен ли я платить налог на прибыль от торговли на Форекс в ОАЭ?
Нет. В ОАЭ не взимается подоходный налог с физических лиц, поэтому прибыль от торговли на Форекс, как правило, не облагается налогом для индивидуальных трейдеров.
Каков минимальный депозит для открытия счета Форекс в Дубае?
Он варьируется. Многие брокеры принимают депозиты от 100 долларов, в то время как для профессиональных или институциональных счетов может потребоваться 10 000 долларов или более.
Доступны ли в Дубае счета без свопа?
Да. Большинство брокеров, обслуживающих клиентов из ОАЭ, предлагают счета без свопа, чтобы удовлетворить местные предпочтения и требования по соблюдению нормативных требований.
Как быстро осуществляются выводы средств у брокеров в Дубае?
Уважаемые брокеры обрабатывают выводы средств в тот же или на следующий день, особенно в случае местных банковских переводов и карт.
В чем разница между брокерами SCA и DFSA?
Лицензии SCA действуют на всей территории ОАЭ, а DFSA регулирует компании в свободной зоне DIFC. Обе организации обеспечивают строгий надзор, но с немного разными сферами действия и требованиями.
Могут ли нерезиденты ОАЭ открывать счета у брокеров в Дубае?
Да. Многие брокеры, лицензированные в ОАЭ, принимают международных клиентов, но право на участие и условия могут варьироваться в зависимости от местных правил в стране проживания трейдера.
Существуют ли ограничения на кредитное плечо в ОАЭ?
Да. Брокеры, регулируемые SCA, часто ограничивают кредитное плечо (например, 1:50 или 1:100) для защиты розничных клиентов. Оффшорные брокеры могут предлагать более высокое кредитное плечо, иногда до 1:500 и более.
Предоставляют ли брокеры в Дубае страхование защиты клиентов?
Некоторые предоставляют. Некоторые брокеры страхуют балансы клиентов на сумму до 500 000 или 1 миллиона долларов на случай неплатежеспособности. Это не является обязательным, но добавляет доверие.
Как проверить, является ли форекс-брокер в Дубае реальным?
Найдите номер лицензии брокера на сайте SCA или DFSA, подтвердите адрес его зарегистрированного офиса и проверьте его службу поддержки, прежде чем вносить средства.
Дубай зарекомендовал себя как один из ведущих мировых центров торговли форексом и CFD, опираясь на четкое регулирование и растущую базу как розничных, так и институциональных трейдеров.
В ZitaPlus мы сочетаем цены высшего уровня, 100% прозрачность и тесную поддержку, чтобы помочь трейдерам и учреждениям достичь своих финансовых целей. Благодаря ликвидности нескольких активов, конкурентоспособным ценам и быстрому исполнению, мы готовы обслуживать как индивидуальных трейдеров, так и профессиональных клиентов в ОАЭ и за их пределами.
Хотите научиться смотреть на финансовые рынки под совершенно другим углом? Тогда продолжайте читать и инвестируйте в себя вместе с ZitaPlus.
