أفضل 10 استراتيجيات استثمارية

قد تتنوع أسباب الاستثمار. ولهذا السبب هناك العديد من أنواع المستثمرين واستراتيجيات الاستثمار. بغض النظر عن خبرتك المالية، من المهم أن تكون لديك استراتيجية قوية لتحقيق النجاح. تناسب الاستراتيجيات المختلفة الأهداف المختلفة ومستويات تحمل المخاطر والآفاق الزمنية المختلفة.

دعنا نلقي نظرة على أفضل 10 استراتيجيات استثمارية يمكن أن تساعدك في توجيه عملية اتخاذ القرار وتحسين محفظتك لتحقيق النجاح على المدى الطويل:

1. الشراء والاحتفاظ
2. الاستثمار في توزيعات الأرباح
3. الاستثمار في النمو
4. استثمار القيمة
5. الاستثمار في المؤشرات
6. الاستثمار في الأسهم
7. متوسط التكلفة بالدولار
8. استثمار الزخم
9. الاستثمار المتناقض
10. تخصيص الأصول

الشراء والاحتفاظ

تُعد استراتيجية الشراء والاحتفاظ أحد أبسط أساليب الاستثمار وأكثرها شيوعًا. وهي تنطوي على شراء الأصول، مثل الأسهم أو السندات، والاحتفاظ بها لفترة طويلة. عادة ما تكون هذه الفترة سنوات أو حتى عقود. والفكرة هي الاستثمار والنسيان لفترة طويلة. وبهذه الطريقة، يمكن للمستثمرين تجنب التقلبات قصيرة الأجل والتركيز على إمكانات النمو طويلة الأجل للأصول.

عندما تقوم بالشراء والاحتفاظ، فإنك تستثمر في التقدير الطبيعي للأصول بمرور الوقت. هذه استراتيجية مفيدة لتجنب تقلبات السوق قدر الإمكان.

استثمار توزيعات الأرباح

يركز الاستثمار في توزيعات الأرباح على شراء الأسهم في الشركات التي تدفع أرباحًا منتظمة. توزيعات الأرباح هي مدفوعات دورية تدفعها الشركات لمساهميها، وعادةً ما تكون من أرباحها. هذه الاستراتيجية هي واحدة من أفضل الاستراتيجيات التي يمكن اعتمادها للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل ثابت بالإضافة إلى ارتفاع أسعار الأسهم.

يُنظر إلى الأسهم التي توزع أرباحًا من الشركات الكبيرة ذات الأداء القوي على أنها استثمارات أكثر استقرارًا وموثوقية. إنه خيار جيد للمستثمرين الذين يبحثون عن الدخل والنمو في آن واحد.

الاستثمار في النمو

يتضمن الاستثمار في النمو شراء أسهم الشركات التي من المتوقع أن تنمو بمعدل أعلى من المتوسط. يسعى المستثمرون في أسهم النمو إلى زيادة رأس المال بدلاً من الدخل، حيث أن هذه الشركات عادةً ما تعيد استثمار أرباحها لتغذية المزيد من التوسع بدلاً من دفع أرباح الأسهم.

إذا كنت على استعداد للمخاطرة من أجل إمكانية تحقيق عوائد أكبر، فقد يكون الاستثمار في أسهم النمو مناسبًا لك لأن أسهم النمو تميل إلى التقلبات العالية. تحظى هذه الاستراتيجية بشعبية خاصة في قطاعات مثل التكنولوجيا، حيث يقود الابتكار النمو السريع.

استثمار القيمة

الاستثمار في القيمة هو في الأساس شراء الأسهم أو الأصول الأخرى التي تبدو مقومة بأقل من قيمتها السوقية. ويتوقع مستثمرو القيمة أن السوق غالبًا ما يسيء تسعير الشركات. وهم يرون في ذلك فرصة لشراء الأصول بسعر مخفض.

يقوم مستثمرو القيمة بتحليل أرباح الشركات وتوزيعات الأرباح والصحة المالية لتحديد الأسهم التي يتم تداولها بأقل من قيمتها الجوهرية. في نهاية المطاف، ستكتسب هذه الأصول قيمة بمرور الوقت. وحتى ذلك الحين، فهي فرصة جيدة لاغتنامها قبل ارتفاع قيمتها.

الاستثمار في المؤشرات

يتضمن الاستثمار في المؤشرات شراء أسهم في صندوق يتتبع مؤشر سوق معين، مثل مؤشر S&P 500 أو مؤشر داو جونز الصناعي. توفر هذه الاستراتيجية التنويع من خلال الاستثمار في مجموعة واسعة من الشركات داخل المؤشر مما يقلل من مخاطر تقلبات الأسهم الفردية.

تشتهر صناديق المؤشرات وصناديق المؤشرات المتداولة (الصناديق المتداولة في البورصة) برسومها المنخفضة وأسلوب الإدارة السلبي. ولهذا السبب فهي مثالية للمستثمرين الذين يرغبون في التعرض للسوق بشكل عام بأقل جهد ممكن. وغالبًا ما تكون استراتيجية رائعة للمستثمرين على المدى الطويل الذين يبحثون عن نمو ثابت ومتنوع.

الاستثمار في الأسهم

الاستثمار في الأسهم هو في الأساس شراء أسهم الشركات الفردية مباشرة. ويمكن للمستثمرين اختيار الشركات بناءً على أدائها المالي ومركزها في السوق وآفاق نموها.

تتطلب هذه الاستراتيجية مزيدًا من البحث والإدارة النشطة، ويحتاج المستثمرون إلى أن يكونوا على دراية بأداء الشركات المختارة لأن نجاح الاستثمار يعتمد على ذلك. وعلى الرغم من أنها توفر إمكانية تحقيق عوائد كبيرة، إلا أنها تنطوي أيضًا على مخاطر أعلى مقارنةً بالمناهج الأكثر تنوعًا مثل الاستثمار في المؤشرات.

متوسط التكلفة بالدولار

متوسط التكلفة بالدولار (DCA) هي استراتيجية يستثمر فيها المستثمرون باستمرار مبلغًا ثابتًا من المال في أصل أو محفظة على مدى فترة محددة، بغض النظر عن ظروف السوق. من خلال القيام بذلك، يشتري المستثمرون المزيد من الأسهم عندما تكون الأسعار منخفضة وأقل عندما تكون الأسعار مرتفعة. فهو يقلل بشكل فعال من متوسط التكلفة لكل سهم بمرور الوقت.

تساعد هذه الطريقة على تقليل التأثير العاطفي لتقلبات السوق وتشجع على الاستثمار المنضبط. تُعد DCA استراتيجية ممتازة لأولئك الذين يرغبون في تجنب محاولة توقيت السوق ويفضلون اتباع نهج ثابت ومنتظم.

استثمار الزخم

ينطوي استثمار الزخم على الاستفادة من الاتجاهات الصعودية في السوق. وتستند هذه الاستراتيجية على الاعتقاد بأن الأصول التي حققت أداءً جيدًا في الماضي القريب ستستمر في تحقيق ذلك، على الأقل على المدى القصير.

يقوم المستثمرون الذين يستخدمون هذا النهج بشراء الأصول التي تتجه نحو الأعلى وقد يبيعونها بمجرد تباطؤ الزخم الصعودي أو انعكاسه. وعلى الرغم من أن الاستثمار في الزخم يمكن أن يكون مربحًا، إلا أنه محفوف بالمخاطر أيضًا. فهو يعتمد على التوقيت ومعنويات السوق، والتي يمكن أن تتغير بسرعة. وعادة ما تكون هذه الاستراتيجية أكثر ملاءمة للمستثمرين على المدى القصير الذين لديهم قدرة أكبر على تحمل المخاطر.

الاستثمار المعاكس

يعتمد الاستثمار المعاكس على السير عكس اتجاهات السوق السائدة. يقوم المستثمرون المتناقضون بشراء الأصول عندما تكون غالبية السوق تبيع وتبيع عندما تكون السوق تشتري. وتكمن الفكرة في أن معنويات السوق غالبًا ما تؤدي إلى سوء التسعير، مما يخلق فرصًا للمستثمرين الأذكياء لشراء أصول مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية أو بيع أصول مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية.

تتطلب هذه الاستراتيجية الصبر والثقة، لأنها غالبًا ما تنطوي على التمسك بالاستثمارات خلال فترات تشاؤم السوق. إذا كنت مستثمرًا مرتاحًا في اتخاذ قرارات مستقلة قد لا تتماشى مع الإجماع العام للسوق، فقد يكون الاستثمار المعاكس استراتيجية جيدة بالنسبة لك.

تخصيص الأصول

تخصيص الأصول هي استراتيجية تتضمن تقسيم الاستثمارات على فئات الأصول المختلفة، مثل الأسهم والسندات والعقارات والنقد. والهدف من ذلك هو تحقيق التوازن بين المخاطر والمكافآت من خلال تنويع الاستثمارات. تميل فئات الأصول المختلفة إلى الأداء بشكل مختلف في ظروف السوق المختلفة. على سبيل المثال، عندما تكون أسواق الأسهم متقلبة، قد توفر السندات أو العقارات المزيد من الاستقرار. يمكن للمحفظة المتوازنة أن تقلل من المخاطر وتحسن العوائد على المدى الطويل.

يعد تخصيص الأصول استراتيجية أساسية لمعظم المستثمرين، حيث يتيح لهم مواءمة محافظهم الاستثمارية مع قدرتهم على تحمل المخاطر وأهدافهم الاستثمارية.

الاستراتيجيات باختصار

يعتمد اختيار استراتيجية الاستثمار الصحيحة على أهدافك المالية ومدى تحملك للمخاطر والأفق الزمني. سواء كنت تهدف إلى تحقيق نمو طويل الأجل أو دخل منتظم أو الحفاظ على رأس المال، فهناك استراتيجية تناسب احتياجاتك. من خلال فهم أفضل 10 استراتيجيات استثمارية وتطبيقها، يمكنك بناء محفظة استثمارية متكاملة تزيد من العوائد مع إدارة المخاطر في الوقت نفسه.